Qu'est-ce qu'un courtier personnel?

Le courtier personnel

Une société de courtage vous permet d'acheter et de vendre des actions, des obligations ou d'autres titres via ses services. C'est un moyen pratique de gérer vos investissements, en particulier pour les investisseurs qui préfèrent la gestion pratique ou sont nouveaux à investir.

Vous pouvez ouvrir un compte de courtage en ligne, par téléphone ou en personne. Habituellement, vous devrez fournir des informations sur votre revenu, votre statut d'emploi et d'autres investissements. Vous devrez également indiquer votre horizon de temps d'investissement, vos besoins de liquidité et votre tolérance au risque.

Certains courtiers offrent une combinaison de conseils financiers et de services de courtage, tandis que d'autres agissent simplement comme agent de transaction. Il existe également des robo-conseillers, qui fournissent une gestion automatisée et une assistance humaine au besoin.

Les comptes de courtage sont disponibles en variétés de trésorerie et de marge, qui sont importantes pour de nombreux investisseurs. Avec un compte en espèces, vous achetez des titres avec l'argent de votre compte, tandis qu'avec un compte de marge, vous empruntez à votre courtage "en marge". Cela augmente le montant de vos pertes et de vos gains.

Différentes maisons de courtage facturent différents frais pour la maintenance et l'activité du compte. Il s'agit notamment des frais de fermeture du compte, des frais d'inactivité et des frais de fil ou de transfert.

Un courtier personnel peut vous aider avec une gamme de questions financières, de la construction de portefeuille à la planification fiscale. Il peut recommander une variété d'investissements pour atteindre vos objectifs spécifiques. Il peut également fournir des conseils sur vos impôts, votre planification de la succession et de la retraite.