Como escolher um corretor pessoal ou robô-advocar

Corretor pessoal

Um corretor é uma empresa ou indivíduo licenciado para comprar e vender ações, títulos, fundos mútuos e outros ativos financeiros em nome dos clientes. Eles também servem como custodiante de terceiros para valores mobiliários e outros ativos na conta de corretagem de seus clientes.

Em alguns casos, os corretores podem atuar como planejadores financeiros, com conselhos mais abrangentes para o gerenciamento geral do seu portfólio de investimentos. Independentemente do tipo de relacionamento que você tem com seu corretor, é importante escolher alguém que tenha um dever fiduciário.

Você também deve pesquisar os antecedentes do corretor individual e da empresa onde ele ou ela trabalha. Descubra quanto tempo eles estão nos negócios, seus registros FINRA e SEC e outras credenciais.

Corretor de serviço completo

Um corretor de serviço completo é um profissional que pode conduzir sua pesquisa e fornecer recomendações personalizadas. Eles também podem ajudá -lo a configurar um plano de investimento para suas metas e mantê -lo atualizado sobre as tendências do mercado, o desempenho das ações e as leis tributárias.

Corretor de desconto

Um corretor de desconto é uma opção mais barata para pessoas que ainda não estão familiarizadas com o mercado de ações. Esses corretores não oferecem o mesmo nível de experiência e orientação que os corretores de serviço completo, mas geralmente são uma boa opção para as pessoas que desejam economizar em suas taxas de corretor.

Robo-Advocates

Os consultores robóticos são plataformas automatizadas que oferecem serviços de investimento a seus usuários sem fornecer os mesmos níveis de consulta e orientação como corretor humano. Eles geralmente são mais baratos do que contratar um corretor, mas não têm autoridade discricionária sobre seus investimentos.